English

عربي

وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

جمهورية مصر العربية

تم تصميم الموقع بإدارة البحوث والتحليل الاستراتيجي بالوحدة

يعد هذا المخطط ضحاياه بعائدات أو توزيعات للأرباح بمبالغ كبيرة من خلال استثمار المبالغ المقدمة من هؤلاء الضحايا في مجال معين أو مجالات عدة، وتكون تلك العائدات أو الأرباح غير متاحة من خلال قنوات الاستثمار المعتادة، إلا انه بدلا من أن يقوم الجاني باستثمار تلك الأموال، فإنه يقوم بدفع الأرباح للمستثمرين (الضحايا) الأوائل باستخدام الأموال المقدمة من المستثمرين اللاحقين


ويتهاوى هذا المخطط عادة عندما يهرب صاحب ذلك المخطط بالأموال التي تم تجميعها أو لدى عدم توافر عدد كاف من المستثمرين الجدد للسماح بالاستمرار في دفع الأرباح للمستثمرين الأقدم


ويطلق المسمى "مخطط بونزي" على ذلك النمط من عمليات النصب نظرا لأن مبتكره يدعى تشارلز بونزي (إيطالي الأصل ومقيم في الولايات المتحدة الأمريكية) في أوائل التسعينيات، حيث قام المذكور بعمل مخطط يزعم أنه يضمن أرباح بنسبة 50 % من خلال الاستثمار في كوبونات بريدية، وعلى الرغم من قدرة المذكور على دفع أرباح للمستثمرين الأوائل إلا أنه لم يعد قادرا على دفع الأرباح للمستثمرين اللاحقين



بعض الإرشادات للتعامل مع ذلك المخطط

كن حذرا من أي فرصة للاستثمار تزعم توليد أرباح مبالغ فيها

استخدم دائما الحيطة والحذر في اختيار استثماراتك والجهات التي تقوم بالاستثمار لديها

قم بأخذ نصيحة طرف ثالث محايد وذو خبرة أو خبراء من الهيئة العامة للرقابة المالية قبل الدخول في مجال جديد للاستثمار

يجب أن تطمئن أن الجهة التي تقوم بالاستثمار لديها قد صدر لها ترخيص بمزاولة ذلك النشاط من السلطة الرقابية المختصة

عمليات النصب تحت ستار توظيف الأموال -مخطط بونزي

تحذير بشأن بعض حالات النصب