English

عربي

وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

جمهورية مصر العربية

تم تصميم الموقع بإدارة البحوث والتحليل الاستراتيجي بالوحدة

يتشابه هذا المخطط مع مخطط بونزي في استخدام الأموال التي يتم جمعها من الضحايا الجدد لدفع أرباح للضحايا الأقدم وذلك حتى يعطي غطاء شرعية مناسب لذلك المخطط، إلا أنه في عمليات النصب الهرمية يتم استخدام الضحايا ذاتهم لتجنيد ضحايا آخرين من خلال دفع عمولات مقابل جلب هؤلاء الضحايا الجدد


وبشكل أكثر تحديدا، يأخذ هذا المخطط شكل استثماري أو تسويقي ، يعرض فيه على الشخص أن يقوم بتسويق أو توزيع منتج معين، وينتج الربح عادة من خلال خلق شبكات توزيع جديدة وليس من بيع المنتج نفسه، ويؤدي التركيز على بيع شبكات التوزيع بدلا من المنتج إلى نقطة يصعب عندها وجود مستثمرين محتملين آخرين وعندها يتهاوى ذلك الهرم التسويقي


ويتضمن كل مخطط هرمي عرض تقديمي يقدمه مروجيه يفيد أن المشاركين الجدد يمكنهم استعادة استثماراتهم الأصلية من خلال إقناعهم لشخص أو شخصين آخرين بالقيام باستثمار مماثل، ولا يقوم عادة مروجي هذا المخطط بإخبار المشاركين المحتملين أنه من المستحيل حسابيا أن يقوم كل المشاركين بتحقيق ذلك، حيث يقوم بعض المشاركين بالخروج من المخطط بينما يقوم آخرين باستعادة استثماراتهم الأصلية ثم الخروج منه، وعادة لا يحقق عائدات ضخمة من ذلك المخطط إلا منشئ المخطط وعدد محدود من الأشخاص بالمستويات العليا من ذلك المخطط الهرمي



بعض الإرشادات للتعامل مع ذلك المخطط

احذر من أية فرص لاستثمار أموالك في مجالات تتطلب منك إدخال مستثمرين آخرين لزيادة أرباحك أو لاستعادة استثمارك الأصلي

قم بالتحقق من مدى شرعية أي استثمار أو آلية تسويق قبل الدخول فيها، وذلك من خلال أخذ نصيحة طرف ثالث محايد وذو خبرة أو خبراء من الهيئة العامة للرقابة المالية

عمليات النصب الهرمية

تحذير بشأن بعض حالات النصب