English

عربي

وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

جمهورية مصر العربية

أسئلة متكررة

ما المقصود بغسل الأموال ؟  

ما المقصود بغسل الأموال غسل الأموال هي العملية التي يتم من خلالها إدخال الأموال القذرة في الدائرة .الاقتصادية في صورة أموال نظيفة


كيف يتم غسل الأموال ؟  

.تحدث عملية غسل الأموال من خلال ثلاثة مراحل هي الإيداع، والتمويه والدمج

ما هو سبب اهتمامنا بظاهرة غسل الأموال ؟  

على الرغم من أن البعض قد يرى أنه لا فرق بين الأموال القذرة والأموال النظيفة وأن الأموال القذرة تستطيع أن تساعد في دفع عجلة التنمية في دولة ما إلا أنه من الواضح أن اللجوء إلى الأموال القذرة يترتب عليه عدة نتائج :سلبية، يتمثل أهمها فيما يلي


النتائج السلبية لغسل الأموال القذرة على الصعيد الاقتصادي


تقليل قدرة السلطات المختصة على تنفيذ السياسات الاقتصادية بصورة فعالة


تقويض استقرار سوق الصرف نتيجة للتقلبات الكبيرة التي تنشأ عن حركة وتدفق الأموال


إيجاد فروق كبيرة في توزيع الثروات الاقتصادية


إضعاف النمو الاقتصادي كنتيجة لتركز الموارد المالية في استثمارات ليست كبيرة الجدوى والفائدة


إيجاد ضغط تضخمي في الاقتصاد القومي نظراً لوجود قوة شرائية وهمية ناشئة عن الأنشطة الاقتصادية غير الحقيقية


 


النتائج السلبية لغسل الأموال القذرة على الصعيد السياسي


انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ


تشويه سمعة الدولة مع المؤسسات الدولية التي تتعامل معها كالبنك الدولي وصندوق النقد الدولي


إيجاد ثغرة قد تمكن غاسلو الأموال من الوصول إلى مراكز مؤثرة في الدولة يترتب عليها انتشار الفوضى وتهديد الاستقرار السياسي


 


النتائج السلبية لغسل الأموال القذرة على المستوى الاجتماعي


التسبب في البطالة نتيجة لندرة الحاجة إلى العمالة


المساعدة على انتشار الفساد

ما هي أهم المنظمات الدولية التي تهتم بجهود مكافحة غسل الأموال ؟  

الأمم المتحدة


قامت الأمم المتحدة في سنة 1988 بإصدار اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الاتجار في العقاقير والمواد المخدرة، والتي تعد أولى الوثائق الدولية التي تناولت موضوع غسل الأموال


لجنة بازل


قامت لجنة بازل في سنة 1988 بإصدار إرشادات في شأن الضوابط المصرفية والممارسات الرقابية


لجنة العمل المالي  (FATF)


تم تأسيسها عام 1989 في اجتماع مجموعة الدول السبعة المنعقد بباريس، وهي لجنة دولية تهدف إلى تنمية وتطوير سياسات مكافحة غسل الأموال على الأصعدة القومية والصعيد الدولي


المجلس الأوروبي


أسس المجلس الأوروبي سنة 1990 مؤتمر المجلس الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومصادرة والتحفظ على متحصلات الجريمة

ما هو حجم مشكلة غسل الأموال ؟

على الرغم من أنه لا يمكن تحديد حجم الأموال التي يتم غسلها بصورة سنوية، إلا أن البنك الدولي قدر حجم الأموال التي يتم غسلها بصفة سنوية بنحو 2.5 % من إجمالي الناتج المحلي العالمي

ما المقصود بغسل الأموال ؟  

كيف يتم غسل الأموال ؟  

ما هو سبب اهتمامنا بظاهرة غسل الأموال ؟  

ما هي أهم المنظمات الدولية التي تهتم بجهود مكافحة غسل الأموال ؟  

ما هو حجم مشكلة غسل الأموال ؟

تم تصميم الموقع بإدارة البحوث والتحليل الاستراتيجي بالوحدة

تحذير بشأن بعض حالات النصب